Играть на фондовой бирже – это стимулирующий и опасный вид заработка. Многие новички думают, что достаточно лишь купить акции, когда они растут в цене, а потом продать, когда они падают, но на практике все гораздо сложнее. Как правило, для того, чтобы один инвестор выиграл, другие должны проиграть из-за закона сохранения "денежной материи". Инвесторы, которым удается заработать на фондовой бирже, часто столкнулись с трудностями и в некоторых случаях, прогорали из-за своей самонадеянности.

Чтобы понимать, что такое торговля на фондовом рынке, необходимо знать, что ценные бумаги – это документы, которые обладают неотъемлемыми юридическими и экономическими признаками. У них есть права на собственность и неимущественные права, они представляют собой реальный капитал и являются фиктивным капиталом. Ценные бумаги, в свою очередь, торгуются на бирже.

Важно знать, что не все ценные бумаги, такие как коммерческие, торгуются на рынке, а только фондовые. Ценные бумаги можно разделить на основные (первичные права на активы), вторичные (ценные бумаги на ценные бумаги или права на покупку ценных бумаг) и производные (основанные на срочных контрактах, правах на покупку определенных активов).

В большинстве своем ценные бумаги являются долговыми и срочными, а только акции и инвестиционные паи относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам.

Ценные бумаги делятся на голубые фишки – акции крупнейших российских и американских компаний, и акции средних и мелких компаний. Наиболее ликвидные – это акции первого "эшелона", они торгуются чаще всего. Акции второго и третьего "эшелонов" менее ликвидны, и для работы с ними нужна больше экономических знаний и опыта, но они имеют значительный потенциал роста.

Торговля на фондовом рынке интересна и способна приносить хорошую прибыль, однако для успешной инвестиции необходимо обладать хорошими знаниями в данной области и быть готовым к риску. Не стоит полагаться на случай и свою самонадеянность, ведь это может привести к существенному проигрышу.

Желаете научиться играть на бирже, но не знаете, с чего начать?

Вот несколько этапов, которые стоит пройти, чтобы в итоге достичь успеха.

1. Получите базовые знания по экономике и биржевой игре. Специализированная литература станет отличным источником информации.
2. Выберите брокерскую контору и откройте в ней счет. При этом рекомендуется обратиться к доверительному управлению, чтобы быть уверенным в профессиональном управлении своим капиталом.
3. Попробуйте играть на бирже. Однако это следует делать только после того, как вы накопите опыт побед и поражений, богатый багаж знаний и достаточное количество свободных денежных средств.

Обучение торговле на фондовом рынке состоит из следующих этапов:

A. Чтение таблицы котировок.

В этой таблице приводятся цена открытия биржевой сессии, максимальная и минимальная цены, цена закрытия биржевой сессии, дневной оборот в количестве ценных бумаг и дневной оборот в рублях. Выберите несколько строк котировок, чтобы сформировать «стакан котировок».

B. Чтение графиков.

Они являются графическим отражением табличных данных и могут быть разного вида. На графиках отражают данные в виде вертикальных «баров» или «японских свечей», а в электронном виде могут настраиваться на любые интервалы - от одного дня до полного периода котировок конкретной ценной бумаги на бирже.

C. Понимание фондовых индексов.

Биржевые индексы помогают брокерам и инвесторам получать информацию не только по данной ценной бумаге, но и по всему рынку ценных бумаг в целом. Несколько основных индексов, которые стоит знать: российские индексы ММВБ, CFD на акции американских компаний и индексы PTC.

D. Освоение основ финансовой математики.

Умение самостоятельно рассчитать прибыль, убыток, относительные величины прибылей и убытков, доходность и убыточность станет полезным навыком.

Существуют два основных подхода к анализу ценных бумаг: фундаментальный и технический. Выбирайте методики технического анализа, если собираетесь зарабатывать на ежедневных спекуляциях, внутридневной торговле на фондовом рынке. Если планируете инвестировать надолго, то обращайтесь к фундаментальному анализу.

Лучше всего начинать, отдав денежные средства в доверительное управление, чтобы на первом этапе лучше понять, как функционирует рынок ценных бумаг. Брокер - это исполнитель ваших поручений, и ответственность за неудачи в игре на ценных бумагах лежит на вас. При общении с брокером используйте интернет-трейдинг или другую удобную для вас схему взаимодействия.

Как только вы решили выбрать брокерскую компанию для торговли ценными бумагами, необходимо будет открыть депозитарный счет. В большинстве случаев это бесплатно, и минимальная сумма открытия может быть разной. Однако, если вам нужно персональное консультирование, оно может быть включено в тарифный план. Обычно, такое персонализированное инвестирование доступно при открытии счета на 1 000 000 рублей или выше. Однако, независимо от суммы инвестирования, брокерские компании предоставляют клиентам аналитическую информацию, которая, правда, не персонализирована. Обслуживание депозитарных счетов может быть бесплатным, либо стоить клиенту примерно до 600 рублей в месяц, в зависимости от размера счета и компании-брокера. Вместе с тем, выполнение некоторых операций на депозитарном счете (либо счете депозитария) может потребовать дополнительных затрат.

Зависимость процентов от оборота или комиссионного вознаграждения брокера от суммы инвестирования и активности на фондовом рынке может привести к различным расходам. В среднем, проценты от оборота составляют от 0,009% до 0,2%.

Приобретение и реализация ценных бумаг

Как только заключен контракт с брокерской компанией и создан депозитарный счет, необходимо установить на компьютер или мобильный телефон специальное программное обеспечение, которое будет представлено брокером в виде терминала, или клиентской части, торговой платформы. Именно через эту программу вы можете осуществлять сделки с ценными бумагами в режиме реального времени. Большинство современных программ подобного рода интуитивно понятны, просты и удобны в использовании, поэтому сложностей в работе не возникает.

Если ваша сумма инвестиций невелика и вы не можете себе позволить личного консультанта, вы должны основывать свой выбор на знаниях и открытых данных аналитиков, работающих в вашей брокерской компании, а также у других брокеров и консалтинговых фирм. Исходя из этого вы можете самостоятельно выбрать стратегию инвестирования.

Ликвидность: как выбрать ценные бумаги для начинающих инвесторов

Для новичков, которые только начинают погружаться в мир торговли на фондовом рынке, лучше всего начать с высоколиквидных ценных бумаг. Один из типов таких инструментов - "голубые фишки". Среди них можно назвать акции таких российских компаний, как Газпром, Лукойл, Норникель, Роснефть, Сбербанк, Ростелеком, РусГидро, "Полюс" и другие, а также акции американских компаний, таких как Apple, Microsoft, Boeing, Morgan Stanley, JPMorgan Chase, Texas Instruments, Bank of America, Amazon, Ford Motor Company и другие.

Ликвидность ценных бумаг - это способность быстро продать их по цене, близкой к рыночной. Высокая ликвидность "голубых фишек" обеспечивается тем, что огромное количество сделок ежедневно совершается с акциями этих компаний. В результате в любой день вы можете найти и покупателей, и продавцов.

Для новичков ликвидность ценных бумаг особенно важна, потому что это позволяет вовремя "соскакивать" с падающих трендов и избегать больших потерь на инвестициях. Кроме того, амплитуды колебаний цен на акции "голубых фишек" не таковы, как на других ценных бумагах. Это связано с тем, что все эти компании - гиганты или монополисты, имеющие под собой реальную экономическую мощь, выраженную в больших показателях капитализации и активах. Хотя прибыль на колебаниях курса акций может быть не такой большой, риски также невелики. Кроме того, вы всегда можете расширять свой портфель инвестиций и увеличивать прибыль не за счет скачков стоимости акций, а за счет большего количества сделок по "голубым фишкам".

Чтобы привыкнуть к игре на ценных бумагах, лучше всего начать с одной или двух позиций и постепенно увеличивать свой портфель инвестиций. Затем, когда вы наберете опыта, можно добавить торговлю ценными бумагами второго и третьего эшелонов, курс которых колеблется сильнее, чем курс "голубых фишек".

Надежные операции на рынке ценных бумаг основаны на принципе диверсификации. Это означает, что денежные вложения должны быть распределены между различными фондовыми активами. Этот принцип базируется на обоснованном предположении, что все акции всех компаний одновременно не могут падать. Более того, когда падают акции одних компаний, другие ценные бумаги начинают расти. Полярность этих процессов прослеживается в различных отраслях в зависимости от текущей конъюнктуры фондового рынка и политических событий. Таким образом, чтобы сделки на рынке ценных бумаг были надежными, они должны сочетать в себе риск, высокую доходность и стабильность или «страховую» часть собственного капитала.

Опыт помогает правильно сбалансировать инвестиционный портфель. На собственных ошибках и удачных операциях можно сформировать багаж навыков и знаний. Однако, пока опыта не достаточно, лучше обратиться к услугам профессионалов, которые предлагают готовые решения. Готовые стратегии могут использоваться до тех пор, пока не появится желание и сила для самостоятельной игры на бирже.

Торговля на фондовом рынке — это один из способов получения финансовых средств, не выходя из дома. Однако, чтобы стать настоящим трейдером, нужно приложить много усилий. Словосочетание «игра на бирже» создает ложное впечатление об упрощенности процесса. На самом деле это тяжелая работа, требующая профессиональной подготовки.

Важно отметить, что предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными. Они могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. Перед тем, как совершать сделки, необходимо ознакомиться с рисками, связанными с ними.

Фото: freepik.com